Le Carré des Financiers conseille les dirigeants d'entreprise sur la structuration, croissance, cession et transmission de leur patrimoine. En architecture ouverte et en coordination avec leurs notaires, avocats et experts-comptables.
Nos missions s'organisent autour du dirigeant et de la galaxie qui le concerne : son entreprise, sa famille et son patrimoine.
Profils accompagnés
Dirigeants de PME et ETI
Structuration du patrimoine, optimisation de la rémunération, trésorerie d'entreprise, préparation de cession (apport-cession 150-0 B ter, holding patrimoniale, OBO), transmission intergénérationnelle (pacte Dutreil, donation avant cession) et allocation post-cession.
Entrepreneurs et professions libérales établies
Optimisation de la rémunération, retraite complémentaire (Madelin, PER), SCI pour les locaux professionnels, préparation de cession (patientèle, parts), transmission intergénérationnelle.
Dirigeants salariés de grands groupes
Optimisation de la rémunération (stock-options, AGA, RSU, management package), gestion des dates de levée d'options et de vesting, anticipation de la retraite, mobilité internationale et fiscalité des dirigeants impatriés, allocation du capital cumulé après mandat.
Familles patrimoniales
Accompagnement des héritiers et conjoints survivants, remploi de capitaux reçus (donation, succession, démembrement), structures civiles (SCI familiale, holding patrimoniale), gouvernance familiale intergénérationnelle.
Nous vous accompagnons personnellement sur l’ensemble des dimensions de votre stratégie patrimoniale, qu’elles soient financières, fiscales, assurantielles ou immobilières. Notre rôle est de concevoir, mettre en œuvre et faire vivre avec vous une stratégie sur mesure, en recherchant la cohérence, la maîtrise du risque et la pérennité de votre patrimoine.
Nous réalisons une analyse structurée de votre situation civile, fiscale, financière et assurantielle pour clarifier vos marges de manœuvre.
L’objectif est de repérer les zones de fragilité et d’identifier les leviers adaptés à vos priorités. Vous recevez un rapport écrit complet avec un plan d’action clair, personnalisé et opérationnel.
Nous concevons des allocations financières et immobilières sur mesure, en lien direct avec vos objectifs patrimoniaux.
Nous intégrons actifs cotés et non cotés, trésorerie d’entreprise, réemploi d’avoirs démembrés. Un suivi régulier permet de faire évoluer ces recommandations selon votre situation et les conditions de marché.
Nous vous accompagnons dans la création de structures adaptées à vos objectifs : société civile, holding patrimoniale ou autre véhicule de transmission.
Nous intervenons aussi dans le cadre de la cession ou de la transmission de votre entreprise, en coordination avec vos conseils pour organiser vos décisions à chaque étape.
Votre patrimoine est un levier au service de vos projets, de votre liberté et de vos valeurs. Nous l’abordons dans sa globalité pour bâtir un plan cohérent et personnalisé. Nous conseillons en architecture ouverte, sans produit maison et sans lien capitalistique avec un établissement.
Notre exigence repose sur une analyse globale de votre situation, sur une sélection de partenaires et de solutions conçue pour traverser les cycles de vie patrimoniale.
Nous concevons une stratégie sur mesure pensée pour servir vos objectifs en couvrant l'ensemble des dimensions de votre patrimoine.
Il consiste à analyser en profondeur toutes les composantes de votre patrimoine :
À l’issue de cette analyse, nous vous remettons un rapport clair avec un plan d’action stratégique sur mesure.
Une fois le diagnostic réalisé et la stratégie validée, nous assurons la mise en œuvre des solutions retenues:
Les solutions sont conseillées en architecture ouverte, avec une sélection multi-établissements de partenaires et une recherche de performance ajustée à votre profil de risque.
Une fois le diagnostic réalisé et la stratégie validée, nous assurons la mise en œuvre des solutions retenues:
Les solutions sont conseillées en architecture ouverte, avec une sélection multi-établissements de partenaires et une recherche de performance ajustée à votre profil de risque.
Nous accompagnons votre patrimoine dans la durée pour qu'il reste cohérent et aligné sur vos objectifs.
Cette démarche permet à votre stratégie patrimoniale de rester vivante, adaptable et au service de vos projets.
Pendant dix-sept ans, Nathan Marashi a exercé dans l'industrie aéronautique, dont les huit dernières années à la direction d'un site industriel SEVESO.
Eduqué par un père docteur en économie, il investit depuis tout jeune sur les marchés financiers et immobiliers.
Au fil des années, il fait un double constat : le conseil patrimonial disponible sur le marché manque de profondeur technique et fonctionne sans coordination avec les notaires, avocats et experts-comptables qui interviennent sur le même dossier.
Nathan décide alors de se former pour piloter son propre patrimoine. En 2021, il obtient le Master 2 en droit du patrimoine, de l'Université Toulouse Capitole, d'où il se classe major de promotion.
Ce diplôme complète une formation d'ingénieur généraliste et un Master 2 en économie gestion (IAE Rouen).
Une éducation familiale financière, une expérience longue d'investisseur, une carrière de dirigeant dans l'industrie et un triptyque de formation (droit, gestion, ingénierie), confèrent à Nathan un profil de pointe.
En avril 2025, il fonde Le Carré des Financiers : le cabinet qu'il aurait voulu trouver pour lui-même. Approche personnalisée, libre dans la sélection des solutions, avec un accès à des parts habituellement réservées aux investisseurs professionnels. Une logique inspirée du modèle des family offices anglo-saxons : conseil, coordination pluridisciplinaire et architecture ouverte.
Aujourd'hui marié et père de 4 enfants, Nathan transmet à son tour son savoir.
Le Carré des Financiers est un cabinet à capitaux indépendants, non adossé à un réseau bancaire ou assurantiel. Il conseille en architecture ouverte, sur la base d'une sélection multi-établissements, en coordination étroite avec les notaires, avocats et experts-comptables.
"Nathan est un professionnel de la finance après un parcours riche comme capitaine d'industrie. A l'écoute et compétent, il peut donc à la fois vous accompagner dans vos projets professionnels et personnels, tout en assurant la gestion et la transmission de votre patrimoine et celui de votre famille. Une double casquette rare, je recommande !"
Just
Chef d'entreprise
"Nathan Marashi a su écouter et comprendre nos besoins réels pour définir la stratégie la plus adaptée à notre situation. C'est la première fois que nous avons une feuille de route et un plan d'action qui intègre toutes les composantes à 360° de notre patrimoine."
Romain
Chef d'Entreprise
"Après la mise en œuvre de l'audit patrimonial, j'ai pris conscience à quel point une stratégie globale est cruciale pour répondre en même temps à tous mes besoins : préparation à la retraite, transmission et protection du conjoint."
Nicolas
Salarié
Notre rémunération est formalisée par écrit avant toute intervention, dans une lettre de mission qui précise la nature de la prestation, son périmètre, son calendrier et son coût.
Nos honoraires sont définis en fonction de :
Ils peuvent prendre la forme :
Avant toute intervention de notre cabinet, vous recevez :
Découvrez nos réponses aux questions les plus fréquentes sur nos services de gestion en patrimoine.
Chaque projet est unique : contactez-nous pour obtenir une réponse personnalisée.
Besoin d'évaluer vos besoins patrimoniaux. Contactez-nous pour un rendez-vous découverte.
